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廣西非法集資案例三則
作者:管理員    發布于:2017-09-13 16:02:42    文字:【】【】【

案例一  廣西源益鑫集資詐騙案

【案情】

20096月,只有初中文化的邕寧人顏某,以10萬元的價格購買了廣西皇城國都俱樂部有限公司,并將公司名稱改為廣西源益鑫投資有限公司。源益鑫成立后,先后在廣西、吉林、湖北等9省、市、自治區成立分公司,大肆向社會公開宣傳訂單消費返利的經營模式。

該模式為:參與者只要向源益鑫交納5元辦理會員卡,就可以成為其會員;會員每月向公司交納200元至60000元不等的訂單消費金,按照交納的資金額度,會員只要每個月持續消費,就能獲利。訂單消費金從第二個月開始,每個月可以獲得所交現金50%的內部消費資金,這筆資金只能在公司內部的簽約商家消費。從第三個月起,會員可得到當月所交現金30%的現金返利,于第四個月到第八個月,按每月遞增50%的比例返還現金,到第九個月,就按當月訂單消費金300%返還現金,整個投資返利的周期為9個月。

經司法會計鑒定表明,截至2010410日,源益鑫發展會員7300余人,向社會公眾非法集資1.12億元。經公安機關調查,源益鑫除吸納公司會員會費及訂單消費金外,沒有任何資金來源,是一個典型的空殼公司。

【點評】

 源益鑫并不開展真實的經營活動,沒有盈利能力,完全是靠承諾高額返利來吸納新會員的資金,為了支付已吸收資金的返利及提成,又必然要吸收更多的資金,如此拆東墻補西墻,必然有一天資金鏈會斷裂,致使集資款不能返還,造成投資者損失。這種訂單消費返利經營模式,實際上是為了掩蓋吸收資金短缺的目的的虛假經營,是非法集資無疑。

案例二  廣西首例“P2P”非法集資案告破涉案金額逾4900萬

【案情】

廣西賀州警方日前逮捕兩名涉嫌利用P2P網貸平臺進行非法吸收公眾存款的犯罪嫌疑人,涉案金額達4900多萬元人民幣,受害的373人遍及全國26個省份。該案也是廣西首例利用P2P非法集資犯罪案件。

  P2P是“PeertoPeer”的英文縮寫,譯為“人人貸”,是一種新型的融資手段。P2P貸款不需要金融機構作為中間人,貸款人與借款人之間的業務往來都在網絡平臺上完成。網絡作為第三方平臺將小額的資金聚集,并向有資金需求的人群流動。由于貸款手續簡便、難度小、成本低,P2P融資在網絡時代迅猛發展。

  20151月,賀州市公安局經偵支隊陸續接到100多名民眾現場或電話報案,稱其在一家名叫“有錢貸”的P2P網貸平臺上進行投資,懷疑自己遭到了詐騙。他們當中,少的投資了幾百元,多的投資了80多萬元。

  經警方偵查,“有錢貸”網絡融資平臺隸屬于廣西信億銀貸投資管理有限公司,由董某新于20121228日注冊成立,2014715日將公司轉給犯罪嫌疑人左某強(法人代表為鐘某)。該公司通過開設“有錢貸”網絡融資平臺,對外公開宣稱是新型的P2P投資模式,即投資人通過“有錢貸”注冊個人帳號,以投標的方式將資金出借給在信億公司登記的借款人。信億公司從中賺取手續費,并承諾支付投資者年利息22.6%的高額回報。但實際上,該公司吸納的資金,除小部分以真實借貸形式借給他人使用外,其余融資所獲均用于股東自己的企業或償還個人債務、個人消費。其行為嚴重違反了國家對P2P網絡融資平臺的操作規定,涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。

  據警方統計,截至2015年初,“有錢貸”網絡融資平臺共有投資人373人,遍及北京、上海、廣西、云南等全國26個地區,累計吸收資金達4900多萬元人民幣。

  據犯罪嫌疑人董某新、左某強供述,因為P2P是網絡借貸的模式,標的發布者和投資人之間互不相識,資金的流向不公開,甚至連平臺的是否具備資質都不明確,其正是利用該行業缺少監管的漏洞實施作案。

目前,賀州警方正在抓緊案件查處工作,聯合各地相關警力全力追繳涉案資產,最大限度挽回投資人損失。

【點評】

P2P網貸是隨著互聯網的發展而產生的。網絡有簡便、成本低的優勢,同時也是虛擬空間,幾乎無法核實網貸的真實性和進行有效監管,因此P2P網貸成為最新最熱的非法集資方式。

案例三  金融機構退休人員非法集資

鄧某,中國農業銀行桂林分行工作,因故內退后,便想起了做老本行——銀行生意。他以高息為誘餌,以投資賓館、酒店、房地產為名目,4年間非法吸收公眾存款3700余萬。116日,犯罪嫌疑人鄧某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被廣西壯族自治區桂林市秀峰區檢察院批捕。

  20109月,鄧某成立桂林市琪達投資咨詢有限公司,任公司法人代表,公司的主要業務就是所謂的“融資”,即高息借款和放貸。20113月至20147月間,鄧某以投資賓館、酒店、酒莊、房地產、路橋生意為名,以個人名義、以月息3%5%不等的利率分別向非法集資參與人楊某、賈某、李某等60余人借款,非法吸收公眾存款達3700余萬。借款后,鄧某將部分款項用于歸還借款人利息,剩余以月息7%借給石某、田某等人。因石某、田某等人到期未還款導致鄧某資金鏈斷裂,從而導致案發。

秀峰區檢察院認為,犯罪嫌疑人鄧某以做生意為由向被害人借款,支付被害人高額利息,變相非法吸收公眾存款,違反國家金融管理法規,擾亂國家金融管理秩序,已涉嫌非法吸收公眾存款罪,依法對其批準逮捕。

【點評】

有些非法集資人員利用官員或利用金融機構工作人員為自己站臺,有的非法集資人員本身就是官員或金融機構工作人員,或是退休官員和金融機構工作人員,利用這樣的身份來騙取投資人的信任,身份來獲取他人信任,進行非法集資。投資人一定要擦亮雙眼,不要被那些所謂的頭銜和身份蒙住雙眼,畢竟,身份是別人的,錢是自己的。

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